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Roth IRA出问题求教

去年打电话问了fidelity,打算试一下Roth IRA。然后开了一个traditional,从银行存入税后的钱,再转入Roth IRA。结果今年报税成了所有存入Roth的钱都算成税前,必需报税。给fidelity打电话,他们说这是报税部分,所有存入Roth的钱都是assume税前的,因为他们不知道我存的是税前的还是税后的。简直不可思议啊,我银行账户存款都成税前的了。。。然后打算把钱全部withdraw,再关闭账户。今天刚刚操作了withdraw and close。收到提示,可能会收取10%的提前直取罚款。现在有几个疑问:1. 出示全部转帐证明是不是可以证实最初存入的钱是税后,可以不用交税?
2. 这笔钱在Bank - Traditional IRA - Roth IRA - Bank,这样周转了一圈后,是不是要交10%的提前直取罚款?
感谢建议!
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为什么要这么折腾 不能直接bank 到roth吗? 跟traditional有啥关系

---发自Huaren 官方 iOS APP

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回复 2楼Nezha_ccn的帖子

我猜是back door
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收入高过上限啦?
借楼问一下楼主为啥选fidelity做IRA,他们好么?
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Roth IRA出问题求教

如果是bank 到 Roth 再取出来的话 是不需要 10%罚款的。去了 traditional 就不清楚啦
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Mark看看
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从来不敢试back door Roth IRA, 银行记录一直在,政府什么时候要查要追回分分钟的事,家庭至少二十万收入的没必要为这点钱冒险吧?
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是必须交税啊


去年打电话问了fidelity,打算试一下Roth IRA。然后开了一个traditional,从银行存入税后的钱,再转入Roth IRA。结果今年报税成了所有存入Roth的钱都算成税前,必需报税。给fidelity打电话,他们说这是报税部分,所有存入Roth的钱都是assume税前的,因为他们不知道我存的是税前的还是税后的。简直不可思议啊,我银行账户存款都成税前的了。。。然后打算把钱全部withdraw,再关闭账户。今天刚刚操作了withdraw and close。收到提示,可能会收取10%的提前直取罚款。现在有几个疑问:1. 出示全部转帐证明是不是可以证实最初存入的钱是税后,可以不用交税?
2. 这笔钱在Bank - Traditional IRA - Roth IRA - Bank,这样周转了一圈后,是不是要交10%的提前直取罚款?
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candicake 发表于 3/15/2019 9:46:00 AM

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回复 1楼candicake的帖子

请问你从Fidelity的税表哪项看到所有存入Roth的钱都算成税前, 我也在 Fidelity 开了一个traditional,从银行存入税后的钱,再转入Roth IRA,
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